Дебетовая карта «Пятерочка» от «Альфа Банка», преимущества и особенности
Альфа-Банк совместно с торговой сетью «Пятерочка» создали брендовую дебетовую карту. Это классический продукт для физических лиц, которые часто совершают покупки в Пятерочке.
За все безналичные покупки, проведенные по карте, держатель получает баллы. Накопленные баллы можно тратить на оплату чеков в магазинах Пятерочка. В остальном это стандартная дебетовая карта с бесплатным выпуском и обслуживанием. С ней можно проводить любые финансовые операции в России и за ее пределами (пластик обслуживается Visa).
В качестве бонуса дополнительно Альфа-Банк дает клиенту проценты на остаток.
Основные преимущества
За получение карты пользователь получает бонус 2500 приветственных баллов, столько же получает в подарок на свой день рождения.
За каждую покупку в сети «Пятерочка» начисляются баллы из расчета 2 балла за каждые 10 рублей в чеке от 555 рублей, 3 балла за каждые 20 рублей при покупке до 555 рублей. За любые покупки в других магазинах – 1 балл на каждые 10 рублей. Баллы можно потратить на оплату покупок только в сети «Пятерочка».
Выпуск карты и обслуживание бесплатно. Кроме того, для активных пользователей, потративших за месяц на покупки более 10 000 рублей, начисляется процент на остаток по карте в размере 4% годовых, свыше 100 000 рублей – 5%.
Переводы на карты других банков по номеру телефона – бесплатно. Пополнение карты «Пятерочка» от Альфа-банка – бесплатно с карт других банков.
Выдача наличных денег и пополнение в банкоматах других банков – бесплатно.
Небольшой нюанс: некоторые банки все же берут комиссию за выдачу наличных, но она возвращается в виде кэшбэка в конце месяца, если остаток на карте больше 30 тысяч рублей или совершены покупки на сумму от 10 тысяч рублей.
Условия получения
Возраст от 18 лет. Гражданство Российской Федерации. Регистрация в городе выдачи карты. Постоянное место работы не менее 3-х месяцев.
Альфа-Банк всегда оперативно выдает платежные средства, и карта Пятерочка не стала исключением. Пластик доступен для получения уже на следующий день. При доставке на дом клиенту даются на выбор три ближайших дня. В офисе можно забрать пластик, начиная со следующего дня.
Какие варианты получения карты предлагает Альфа-Банк?
Желаемый метод клиент указывает при заполнении онлайн-заявки. Если это курьерская доставка, то в выбранный промежуток времени клиент ждет курьера. Он привезет карту с документами и выдаст ее после проверки паспорта. Выдача в офисе проходит также при предъявлении паспорта.
Как активировать карту
Активацию можно выполнить сразу после получения пластика. Сначала клиент регистрируется в банкинге Альфа-клик, там находит карту и нажимает кнопку активации. Бонусная часть Пятерочки активируется автоматически. Баллы с обычной карты Пятерочка автоматически будут перенесены, если к той карте привязан этот же телефон.
Как посмотреть, сколько денег на счету?
Подключите Альфа-клик, и информация о балансе всегда будет под рукой. Можно скачать приложение Альфа-Банка, и необходимая информация будет в телефоне.
Не исключаются и стандартные методы – банкомат, звонок на горячую линию, посещение офиса.
Как снять средства с карты Пятерочка?
Снять деньги бесплатно можно в любом из банкоматов Альфа-Банка и его партнеров. Можно использовать устройства Газпромбанка, Россельхозбанка и Промсвязьбанка. В ином случае операция будет платной – 1,95%, минимально 30 рублей.
Как пополнить счет?
Бесплатные методы – это наличными через банкоматы Альфа-Банка и безналично путем перевода с карточки любого банка через Альфа-клик или мобильное приложение.
Платно операции проводятся в сторонних банкоматах и банкингах, через онлайн-сервисы межкарточных переводов.
Как закрыть карту?
Поскольку обслуживание бесплатное, можно просто не пользоваться картой, отключив платное СМС-информирование.
Дебетовая карта «Пятерочка» от Альфа-Банка
Не так давно Альфа-Банк предложил своим клиентам новый продукт – дебетовую карту «Пятерочка». Многие пользователи заинтересовались предложением, а также тарифами и условиями обслуживания. В чем же заключается особенность этой карты?
«Пятерочка» относится к платежной системе «Виза» и является классической дебетовой картой. Ее преимущества – возможность получать, накапливать и использовать бонусные баллы сети магазинов Пятерочка. При этом, совершая покупки внутри данной сети, клиенту зачисляются на счет двойные бонусы, в других магазинах – 1 бонус за 10 потраченных рублей. Можно сказать, что такая карта имеет персональный кэшбэк.
К сожалению, карта действительна только в таких городах, как Москва, Екатеринбург, Казань и Краснодар, Санкт-Петербург, Новосибирск. Банк планирует расширить географию и сделать дебетовую карту «Пятерочка» доступной для всех городов.
Особенности использования карты и основные плюсы
Карта обладает огромным количеством достоинств:
Дебетовая карта и условия обслуживания
Сразу после активации карты начинается льготный период обслуживания, который составляет 2 месяца. В течение первых 60 календарных дней обслуживание карты бесплатное. По истечению этого срока стоимость банковского обслуживания составляет 100 рублей ежемесячно. При выполнении определенных условий, обслуживание пластика становится бесплатным:
Кроме того, клиенты могут выбрать различные пакеты обслуживания:
Минимальная стоимость пакета составляет 89 рублей и увеличивается пропорционально количеству выбранных опций.
Как получить карту «Пятерочка»
Получить дебетовую карту «Пятерочка» от Альфа-Банка можно различными способами:
Если заказ карты происходил через интернет, спустя некоторое время с клиентом связывается менеджер, уточняет все необходимые данные и приглашает в отделение банка для получения пластика. При себе должны быть именно те документы, данные которых были указаны в персональной анкете на получение карты. Кроме того, существует возможность передачи карты посредством курьера банка.
Процесс активации карты «Пятерочка»
Важный момент, который должен учитывать клиент «Альфа-Банка» – активация карты должна произойти не позднее трех месяцев с даты подписания договора и получения пластика. Активировать карту можно несколькими способами.
Активация в отделении банка
Для того чтобы активировать карту в офисе банка, потребуется доступ к банкомату или помощь сотрудника. Сотрудник банка выполнит самостоятельно все необходимые действия кроме процедуры ввода пин-кода. При активации через банкомат нужно выполнить следующую пошаговую инструкцию:
Звонок на горячую линию
Клиент имеет право активировать карту, совершив звонок в службу технического обслуживания банка:
Как использовать карту Альфа-Банка
После получения и активации карты никаких дополнительных опций для получения кэшбэка подключать не нужно – эта услуга автоматически привязана к карте. Для получения приветственного бонуса необходимо совершить любую покупку на любую сумму. Бонусные баллы рассчитываются по следующей схеме:
При возврате товара или отмене операции бонусные баллы также списываются. Использовать накопленные бонусы можно только в магазинах Пятерочки.
За некоторые категории бонусы на карту не поступают:
Дебетовая карта «Пятерочка» является классической картой Альфа-Банка со стандартными условиями обслуживания. Ее основной плюс – возможность получения бонусов в сети магазинов Пятерочка.
Как активировать карту альфа банка пятерочка через приложение
Альфа-Банк выпустил продукт для тех, кто часто совершает покупки в сети магазинов «Пятерочка». Данная сеть представлена по всей России и практически в каждом районе города, является «магазином у дома». Вопрос экономии на повседневных тратах решается с помощью карты от Альфа-Банка Пятерочка. В обзоре рассмотрим подробнее, как она работает, ее преимущества и тарифы.
Карта Пятерочка от Альфа-Банка: что это?
Карта Пятерочка системы Виза от Альфа-Банка — эта обычная банковская карта, которая позволяет накапливать бонусные баллы при совершении покупок. В сети магазинов «Пятерочка» можно получить до 2 бонусов, а за покупки вне сети — 1 бонус, который начисляется на каждые потраченные десять рублей. Таким образом Вы получаете кэшбэк при совершении любых покупок, но в магазинах сети «Пятерочка» он выше.
Она доступна для выпуска в следующих городах:
Охват городов будет расширяться. Уже сейчас курьерская доставка осуществляется в Санкт-Перербурге и Новосибирске.
Возможности и преимущества
Карта Пятерочка обладает рядом достоинств для пользователя:
Оформив этот продукт, Вы сможете экономить на повседневных тратах.
Какие бывают карты Пятерочка от Альфа-Банка
Карта Виза Пятерочка от Альфа-Банка выпускается в двух вариантах: дебетовая и кредитная. Дебетовую может получить любой желающий. Для получения кредитной необходимо пройти рассмотрение вашей кандидатуры и получить одобрение.
Дебетовая
Обслуживание дебетовой карты будет бесплатным в первые два месяца использования. Потом оно становится платным — 100 рублей в месяц. У вас есть возможность пользоваться картой бесплатно при соблюдении следующих условий:
Чтобы полноценно использовать карту, подключите к ней пакет услуг — доступ к финансовым сервисам. Выберите подходящий для себя:
Стоимость зависит от выбранного пакета и начинается с 89 рублей за месяц.
Кредитная
Кредитная “Пятерочка” позволяет использовать как заемные, так и собственные средства. Ко всем преимуществам дебетовой карты добавляются следующие особенности:
Кредитный лимит устанавливается индивидуально в зависимости от характеристик заемщика.
Как получить
Заказать карту можно несколькими способами:
После заполнения заявки онлайн с вами свяжется менеджер и пригласит в отделение. С собой необходимо взять все документы, которые Вы указывали при подаче заявки.
Получите карточку в офисе Альфа-Банка или с помощью курьерской доставки.
Как пользоваться
После получения карты на ней автоматически активна программа лояльности от Пятерочки. Специально активировать её не надо. Желательно воспользоваться картой в течение 45 дней. Тогда Вам начислятся приветственные баллы. Бонусы за покупки поступают на счет карты ежедневно за каждые потраченные 10 рублей. 10 бонусов равны 1 рублю. Если по операции был возврат товара, то баллы будут отозваны. Тратить бонусы можно на оплату покупок в Пятерочке.
Держателям карты рекомендуется установить Мобильное приложение «Пятерочка». В нем Вы сможете просматривать акции, скидки и доступные баллы. Также контролировать баллы Вы можете с помощью личного кабинета на сайте https://my.5ka.ru/login или по телефону горячей линии 8 800 555 55 05. Перейти в личный кабинет
Существуют категории, за которые кэшбэк не начисляется. Например, за ставки на спорт, азартные игры, снятие наличных, оплату коммунальных услуг. Их полный список можно посмотреть на сайте Альфа-Банка. Перейти на сайт
Таким образом с картой «Пяторочка» вы получаете гарантированный кэшбэк за большинство повседневных трат и экономите. При этом функционал карты такой же, как у любой другой банковской карты. Вам доступны платежи, переводы, онлайн-оплата, расчеты в интернете.
Итак, теперь вы знаете всю необходимую информацию о кобрендовой карте Альфа-Банк и Пятерочка и сможете начать ей пользоваться. Рекомендуем почитать в интернете отзывы о карте Пятерочка Альфа-Банка. Если Вы уже пользуетесь картой и экономите на повседневных покупках, оставляйте отзывы и комментарии внизу статьи.
Как активировать карту Альфа-банка?
Перед началом использования карты Альфа-банка, её необходимо активировать. У активации есть две цели. Первая – юридическая цель: активацией карты клиент подтверждает своё согласие на условия банка по обсаживанию карты. Вторая – безопасность: банк получает информацию, что картой начал пользоваться её правомочный держатель. Активировать карту можно по телефону, позвонив на горячую линию Альфа-банка, через банкомат, совершив любое действие с вводом ПИН-кода, к примеру, запросить остаток на балансе счёта. Карту Альфа-банка нужно активировать в течение 3-х месяцев с момента её получения, иначе карта может быть аннулирована.
Как активировать кредитную карту Альфа-банка?
Кредитная карта Альфа-банка активируется в общем порядке через горячую линию Альфа-консультант, в офисе учреждения или через банкомат. При активации через колл-центр оператор попросит назвать номер кредитной карты, ФИО держателя и кодовое слово, которое клиент указывал в анкете-заявке на получение кредитной карты. В отдельных случаях возможна автоматическая активация кредитных карт: к примеру, если такая карта выдавалась клиенту вместе с оформлением потребительского кредита, который уже успешно погашен. В этом случае клиент получит SMS-сообщение и информацией об активации кредитной карты.
В отделении банка
На этом активация будет завершена. Занимает процедура не более 3-5 минут. Однако если активировать карту не в момент ее получения, то поход в банк будет более длительной процедурой, чем другие способы активации.
По телефону
Самым часто используемым способом является активация с помощью оператора колл-центра. Клиенту необходимо осуществить звонок по одному из номеров:
Сложность этого способа в скорости соединения с оператором. В остальном же процедура довольна проста:
Сотрудник самостоятельно активирует карту в корпоративной программе и сообщает о возможности использовать ее по назначению.
Через банкомат
Наиболее быстрым способом активации кредитки является использование банкомата. Достаточно подойти к любому фирменному аппарату и совершить 5 простых действий:
На этом активация будет завершена и карту можно будет использовать для безналичных расчетов в магазинах.
Через мобильное приложение
Современным пользователям гаджетов предложен более интересный вариант: активировать банковскую карту Альфа-Банка через удобное приложение. Клиентам необходимо скачать мобильное приложение от Альфа-Банка доступное для Android или IOS:
После установки программного обеспечения останется совершить 3 действия:
Клиенты Альфа-клика могут одновременно использовать полную компьютерную версию, так и мобильную непосредственно со своего устройства. Функционал приложения является идентичным.
Комиссия за пользование картой
Практически весь кредитный пластик является платным. Следовательно, банк заранее в договоре укажет сумму, которая после активации карты будет сразу списана со счета. Если баланс карты будет нулевым, значит клиент автоматически уйдет в минус. Покрыть недостачу необходимо в срок, в пределах которого не насчитываются проценты. В противном случае вместе со стоимостью годового обслуживания клиенту придется покрыть и проценты, взимаемые банком за предоставление услуг, даже если по факту вы не тратили ни копейки денег с карты.
Как активировать зарплатную карту Альфа-банка?
Чтобы активировать зарплатную карту Альфа-банк предлагает позвонить в его телефонный центр. Для связи с оператором нужно будет нажать «4». После объяснения причины звонка консультант банка задаст несколько вопросов и карта активируется. Важно понимать, что до активации зарплатной карты перечисленная на неё зарплата будет недоступна. Иногда при получении зарплатной карты сотрудники банка забывают отобрать у клиента заявление-анкету с личными данными, а главное – кодовым словом для активации и других действий с зарплатной картой. В таких случаях нужно обратиться в офис банка для перевыпуска карты на тот же счёт. Там же клиенту помогут активировать новую карту.
Как активировать карту Альфа-банка в режиме «онлайн»?
Многие клиенты пытаются активировать свою карту Альфа-банка онлайн через сервис Альфа-клик или сайт банка. Однако в отличие от многих других российских банков Альфа-банк такую услугу на сегодня не предлагает. Клиентам предлагается активировать карту через телефон или в офисе банка при получении.
Что делать, если активировать карту Альфа-банка не получается?
До активации карты Альфа-Банка ее использование невозможно. На ее активацию клиенту выделено 90 дней с момента получения. Клиент самостоятельно выбирает наиболее удобный способ активировать пластик. В случае если в указанный срок клиент так и не воспользовался картой она будет автоматически заблокирована. Следовательно, дальнейшее ее использование будет невозможно. Если карта таки будет нужна, значит клиенту необходимо будет вновь обратиться в банк для получения нового пластика.
Если по каким-то причинам карту не получается активировать в одобренный для этого временной промежуток самостоятельно, значит необходимо обратиться в ближайшее отделение. Сотрудники либо помогут разблокировать карту, либо сделают ее замену.
Карта «Пятерочка» Альфа-Банка – пластик для выгодных покупок в супермаркетах
Совершать ежедневные покупки в привычных магазинах с максимальной выгодой удается за счет использования карточек программ лояльности – по ним действуют скидки, начисляются бонусы. Крупнейшие магазины пошли еще дальше – они совместно с банками выпускают пластик формата «2в1», включающий карточку для расчетов с дополнительными привилегиями за покупки в магазинах сети. Один из наиболее интересных продуктов предлагает Альфа-Банк: «Пятерочка» – это карта для частых гостей одноименных супермаркетов.
Что это за карта и для чего нужна?
Карта «Пятерочка» Альфа-Банка – кобрендинговый проект финансового учреждения и Х5 Retail Group. В одном продукте совмещены привилегии и возможности традиционной банковской карточки и карты программы лояльности. Пластик предназначен для:
Хотя продукт является универсальным, наибольшие выгоды держатель получает именно за совершение покупок в сети «Пятерочка» – это около 17 000 продовольственных магазинов по всей России.
Какие бывают карты «Пятерочка» Альфа-Банка?
Альфа-Банк совместно с Х5 Retail Group выпустил не один, а сразу несколько продуктов, среди которых пользователь легко сможет подобрать оптимальную программу. В линейке представлены:
Достоинство карточки Альфы – быстрое оформление (вне зависимости от типа) и возможность бесплатной доставки, предусмотренная в крупных российских городах (список пополняется).
Как получить и активировать карту?
Заказать карту Альфа «Пятерочка» могут граждане России при наличии паспорта – подтверждать доход даже при запросе кредитного лимита не требуется. Анкета подается:
Как активировать карту «Пятерочка» Альфа-Банка? Активация не требуется – пластик начинает работать сразу после оформления и получения клиентом.
Тарифы по карте «Пятерочка» в Альфа-Банк
По карте Альфа-Банка «Пятерочка» условия обслуживания зависят от вида программы – в таблице представлены актуальные в 2021 году тарифы для кредиток и дебетовых карточек.
Критерий сравнения
Дебетовая
Кредитная
Стоимость обслуживания в год
до 500 тыс. руб. (до 50 тыс. при подаче заявки по паспорту)
бесплатно в устройствах Альфы и других банков (до 50 000 руб.), далее – 1,99% (мин. 199 руб.)
Пополнение без комиссии
Альфа-Мобайл, терминалы Альфы, партнеров
Альфа-Мобайл, банкоматы Альфы и партнеров
Проценты на остаток
до 5% годовых (зависит от суммы покупок)
Мобильный банк в месяц
Процентная ставка за пользование заемными средствами
0% при погашении в течение грейс-периода, 11,99% за безналичные операции, 23,99% за выдачу наличных
в ближайшем офисе, доставка
в отделении, с доставкой курьером
Отличий двух продуктов немного – дебетовая карта «Пятерочка» от Альфа-Банка всегда бесплатна, за годовое обслуживание кредитки придется платить, зато для нее предусмотрен кредитный лимит с льготным периодом (использование заемных средств без процентов).
Бонусная программа в «Пятерочке»
Наиболее высокий cashback предусмотрен за совершение покупок в магазинах «Пятерочка» – держатель пластика участвует в бонусной программе «Выручай». Начисление баллов осуществляется в соответствии с условиями:
Бонусная программа аналогична для кредиток и дебетового пластика – условия начисления баллов идентичны.
Как начисляются баллы в «Пятерочке»?
Срок начисления бонусных баллов зависит от времени обработки операции – в среднем кэшбэк поступает в течение 4 рабочих дней после списания средств со счета. При этом предусмотрены исключения – кэшбэк от Альфы «Пятерочка» не работает за:
Список исключений значительно шире – банк вправе аннулировать начисление бонусов для любой транзакции, а также в одностороннем порядке приостановить участие при выявлении злоупотреблений.
Как потратить баллы?
Расходовать по карте Альфа-Банка «Пятерочка» бонусы можно только в сети одноименных магазинов – для этого необходимо:
Курс списания составляет 10 баллов за 1 руб. скидки. Потратить можно все бонусы одновременно либо частично – доступно получение скидки до 100% от суммы чека. Начисленный кэшбэк активен в течение года – после баллы сгорают.
Дополнительные бонусы и привилегии
Помимо кэшбэка за покупки банк начисляет и дополнительные бонусы за получение и использование пластика (требуется соблюдение условий), включая:
Привилегии от платежной системы минимальны – пластик выпускается в категории Standart, что не предусматривает скидки и бонусы за операции у партнеров.
Перевыпуск карты
Получить Альфа-карту «Пятерочки» после утраты старого пластика или окончания срока действия можно бесплатно – комиссия за перевыпуск не взимается. Подать заявку на переоформление можно через личный кабинет, по телефону службы поддержки и в любом отделении финансового учреждения.
Как закрыть карту «Пятерочка» от Альфа-Банка?
Закрытие банковской карточки доступно в интернет-банк – клиенту необходимо подать заявку на закрытие счета, привязанного к пластику. Следуйте инструкции:
Перевести деньги можно только на другие счета Альфы – если таковых нет, предварительно рекомендуется провести любой платеж для обнуления остатка. По кредиткам отсутствие задолженности обязательно, иначе пластик не будет закрыт (можно только заблокировать для невозможности совершения операций).
Преимущества и недостатки
Пластик от Альфа-Банк «Пятерочка» – карта с преимуществами, которые особенно заметны при активном использовании финансового инструмента в продуктовых супермаркетах. В числе плюсов:
Вместе с тем, процентная ставка по кредитной карточке высокая (при выходе за пределы льготного периода), а для получения крупного лимита все же потребуется подготовка пакета документов.
Отзывы держателей
По карточке Альфы «Пятерочка» отзывы пользователей разделились – клиенты отмечают и плюсы, и минусы пластика:
Часты жалобы клиентов и на качество работы службы поддержки – держатели отмечают низкий уровень лояльности и долгое ожидание ответа специалиста на линии в любое время суток.
Банковская кобрендинговая карта от Альфы и Х5 Retail Group – интересный продукт для частых гостей сети продуктовых магазинов. Кэшбэк, бесплатное обслуживание, доставка на дом, подарочные бонусы – далеко не полный список привилегий. До оформления узнайте обо всех нюансах карты Альфа-Банка «Пятерочка» (что дает, как начисляют баллы, за какие операции взимается комиссия), чтобы пользование пластиком было максимально выгодным.
